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P2P合规检查进度盘点：平台面临三大生死考验

据网贷之家了解到，当前，各省市尤其是北上广深浙这五大网贷重镇虽均已推进至行政核查阶段，但实际进度不一，其中北京和深圳的网贷机构尚处于行政核查的初期阶段，而上海、浙江、广东三地已有重点平台完成了行政核查。【网贷之家】

暴利现金贷死灰复燃 两家上市互金公司或染指校园贷

近期，互金投诉榜单长期在列的两家现金贷平台银码头、侬要贷引起广泛关注。两家平台被大量借款人投诉的问题，如出一辙，均为在向用户收取会员费、服务费、审核费、推荐费后，被投诉既不放款也不退还费用，甚至在用户不知情的情况下扣除以上费用。【网贷之家】

富银消费金融股东再生变 年内开业持牌消金仅增1名“新兵”

今年以来，消费金融行业风生水起，市场份额不断扩大。据中商产业研究院数据，预计2018年全年中国互联网消费金融信贷交易规模将达到40.8万亿元，增长率为19%。不过，仍有为数不少的拟设立消金公司尚在苦苦等待。近期，视觉中国公告显示，广东网金控股股份有限公司（以下简称“网金控股”）退出富银消费金融的股东行列。【证券日报】

“一鼎金融”非吸被立案 实控人蔡冬冬被采取强制措施

12月27日消息，杭州市公安局江干区分局发布关于“一鼎金融”的案情通报，通报显示，因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年12月26日被警方立案侦查，平台实际经营人蔡某冬采取刑事强制措施。【金融虎】

首批银行理财子公司入场券下发 两家国有大行入局

12月27日，银保监会宣布，正式批准中国银行、建设银行设立理财子公司申请。而这距离银保监会正式发布实施《商业银行理财子公司管理办法》仅过去25天。【北京商报】

假中信证券“员工”实施多起诈骗被判刑，行骗手法曝光

12月24日，中国裁判文书网公布了对柴仲炜诈骗一审刑事判决书。判决书显示，柴仲炜谎称自己是中信证券员工或中信集团中层领导，从2012年上半年至案发时，实施多起诈骗，且诈骗手法各不相同，共骗取4个受害人17.3万元人民币。【每日经济新闻】

消费金融审查风暴升级 同牛科技负责人被调查？

近日，引发市场广泛关注的浙江同牛网络科技有限公司，或面临失联风险，网传其杭州总部和北京分部负责人接连被“带走调查”。 《中国经营报》记者发现，同牛科技官方微信显示，其与华宸信托、粤财信托、国民信托、西部信托、国通信托、国投泰康信托均有合作。同牛科技通过自身SAAS系统帮助信托公司部署消费金融业务。【中国经营网】

明年起第三方支付个人大额交易将受监控？支付宝、微信支付忙辟谣

12月27日，一则“1月起第三方支付个人交易5万元、转账20万元以上或受监控”的消息引起各方高度关注。而支付宝和微信支付作为最大的两家第三方支付机构自然是首当其冲。支付宝发布微博称，“这个5万的信息是谣言，请大家不要惊慌。”支付宝方面称，该文件针对反洗钱，一天内现金交易超5万才要报备，支付宝并没有现金交易，另外交易特别大额的(1天50万)要事后报告，这个在银行体系已实行多年。【国际金融报】

年终奖要扣多少税?财政部发文了

12月27日晚，财政部发布了《关于个人所得税法修改后有关优惠政策衔接问题的通知》。通知称，居民个人取得全年一次性奖金，在2021年12月31日前，不并入当年综合所得，而是以全年一次性奖金收入除以12个月得到的数额，按照月度税率表，来确定适用税率和速算扣除数，单独计算纳税。【新京报】

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