中国第一家商业保理公司是在1993年，起初行业得到飞速成长，但随着快速发展一系列的问题展露出来。为推动国内商业保理行业发展，政府在2012年发布许多新政。事实证明，政府的扶持以及政策措施的及时出台，令商业保理行业重获新生，并在2012年后发展速度迅猛。注册的商业保理公司数量较之前猛增数倍，整个市场也得到部分开拓。上海是商业保理发展的重点城市之一，那在上海设立商业保理公司需要如何操作？誉商小编为您解答疑问：
 

 

    申请设立商业保理公司应提交的如下材料：

 

    （一）商业保理企业设立方案，包括：

 

    1.投资者基本情况介绍及相关证明；

 

    2.投资者或其关联实体从事商业保理业务、贸易融资、供应链管理等相关行业的经历说明；

 

    3.投资规模分析、资金来源说明；

 

    4.财务制度、风险控制制度和重大风险事件应急制度；

 

    5.拟设保理企业未来业务发展规划、拟开展保理业务的行业和领域、组织管理架构、效益分析以及风险控制能力分析、业务操作流程及特点。

 

    （二）高级管理人员及风险控制部门管理人员情况介绍及有关证明。

 

    （三）管理部门要求提交的其他相关文件。

 

    商业保理企业应当在名称中，标明“商业保理”字样。

 

    申请设立商业保理公司还需满足以下条件：

 

    （一）至少有一个投资者（或其关联主体）具有经营商业保理业务等相关行业的经历。

 

    所称关联实体，是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。

 

    （二）投资者设立存续满一年（符合条件的外国投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立商业保理公司，可不要求存续满一年）。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。

 

    商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合其他法律法规相关要求。

 

    （三）建立健全的财务制度、风险控制制度和重大风险事件应急制度。

 

    财务制度包括财务管理体制、财务机构和岗位职责、资金和费用管理要求、会计政策和科目、会计凭证管理等。

 

    风险控制制度包括组织架构和职责、业务操作流程和要求、资产分类管理、风险处置措施等。

 

    （四）拥有不少于两名具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。

 

    高级管理人员，是指总经理（副总经理）、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管等。

 

    （五）以公司形式设立，注册资本不低于人民币5000万元，为实收货币资本。

 

    外国投资者可以自由兑换的货币、合法获得的境外人民币及其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益出资。

 

    满足上述条件的企业，便可进行申报设立商业保理公司，具体流程如下：

 

    （一）设立内资商业保理企业向试点区（县）工商行政管理部门申请名称预先核准。试点区（县）工商行政管理部门告知申请人设立条件，并于收到申请人登记申请后3个工作日内，向试点区（县）商务主管部门发出征询函。由试点区（县）商务主管部门启动联合征询机制，并于10个工作日内，书面反馈意见。

 

    （二）设立外资商业保理企业向试点区（县）工商行政管理部门申请名称预先核准。经核名并符合设立条件的外资商业保理企业，由试点区（县）商务主管部门出具批准设立文件并颁发《外商投资企业批准证书》；需要由市商务委批准的，由区（县）商务主管部门报市商务委批准。

 

    （三）试点区（县）商务主管部门在工商行政管理部门受理登记后，将商业保理企业相关信息报送市商务委。

 

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